【超まとめ】SBIソーシャルレンディングの評判・メリット・デメリット!

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ペンタごん
SBIソーシャルレンディングについて知りたいな
亮平
分かりやすく解説するね!

元銀行員ブロガーの亮平です。

人気のソーシャルレンディング、『SBIソーシャルレンディング』についてお話していきますね。

 

大手のSBIグループが運営しており、テレビ番組でも取り上げられています。

今回はそんなSBIソーシャルレンディングについて、メリットやデメリット、評判を詳しく解説します!

▶この記事でわかる事
  • 大手SBIの安心感は強い
  • 1万円からでOKで毎月分配がある
  • 利回りは3.2~10%と幅広い
  • サイトが正直使いづらいのが難点
SBIソーシャルレンディング

0.ソーシャルレンディングとは?

ペンタごん
そもそもソーシャルレンディングってなに?
亮平
『ネットでお金を貸し借りする仕組み』だね

 ソーシャルレンディングは、お金の貸したい人と借りたい人のマッチングサイト だと思って下さい。

日本ではまだあまり聞き慣れないですが、欧米ではすでに注目の投資運用として拡大が続いています。

 

ポイントとしては、銀行を通さずに自分たちでお金の貸し借りができるんですね。

ソーシャルレンディング事業者が間に入って、ネット上でお金を貸したい人と借りたい人をマッチングしてくれます。

 

 貸し手は、金利をもらえるのがメリット で、あなたもお金を貸す事で資産運用ができる、というわけです。

ソーシャルレンディングは年5%の金利収入も珍しくないので、10万円投資していれば5,000円の儲けが狙えるんですね。

銀行預金よりずっと大きな投資リターンが期待できるのが人気を呼んでいます。

ソーシャルレンディングは、『投資型クラウドファンディング』とも言われます。

この機会に覚えておきましょう。

1.SBIソーシャルレンディングとは?

①SBIソーシャルレンディングとは

ペンタごん
SBIもソーシャルレンディング事業をやってるんだね
亮平
うん、大手の安心感があるよね

金融大手のSBIグループが100%出資しているのが、『SBIソーシャルレンディング』です。

安心や信頼性で、人気を呼んでいますね。

融資残高では、業界1位のmaneoについで2位となっています。

2018年3月末における融資残高は、前年同月比87%増の210億円と物凄い勢いで増えていますね。

では次に、SBIソーシャルレンディングの特徴も見ていきましょう。

 

②SBIソーシャルレンディングの特徴

★LENDEXのポイント
  • 投資案件:太陽光・不動産・海外事業(カンボジア)
  • 最低投資額:1万円~
  • 利回り:約3~10%
  • その他:SBIが100%出資
亮平
SBIソーシャルレンディングの特徴だね
ペンタごん
やっぱり大手の安心感が強いね

先ほどお話した通り、 最大の特徴はSBIが100%出資している安心感 ですね。

他の大手金融グループは、まだソーシャルレンディングには参入していないので、SBIのネームバリューに惹かれる人も多いです。

 

また高利回りの案件もあり、海外案件などは10%の案件もあります。

もちろん、その分ハイリスクハイリターンになると基本的には思って下さい。

またSBIソーシャルレンディングは、1万円から投資が始められるのもありがたいですね。

2.SBIソーシャルレンディングのメリット

ペンタごん
SBIソーシャルレンディングのメリットはなんだろう?
亮平
順番に説明していくね

 

①SBIグループ運営なので安心感が強い

亮平
大手の安心感は大きいね!

SBIソーシャルレンディングの一番のメリットは、なんといっても 大手の安心感 ですね。

ソーシャルレンディングには、ベンチャー企業も多いため運営会社のリスクもあるのですが、SBIはその点強いといえるでしょう。

また、SBIの厳格な審査を通った案件が並んでいる点も、評価できますね。

 

②1万円から始められて、手数料もシンプル

亮平
1万円から始められて、手数料もほぼかからないよ!

SBIソーシャルレンディングは、 1万円の少額から始められます! 

この手軽さが、人気を呼んでいますね。

 

また登録販売手数料や振込手数料も無料なので、人気の理由が分かります。

毎月分配金があるのも嬉しいですね。

 

③不動産案件や海外案件など幅が広い

亮平
いろんなジャンルの案件が並んでるよ

他のソーシャルレンディングでいうと、ジャンル特化しているところも比較的多いです。

たとえばオーナーズブックは不動産専門ですし、クラウドクレジットは海外案件特化していますね。

しかしSBIソーシャルレンディングにはさまざまなジャンルが並ぶので、幅広い案件から選ぶ事ができますよ。

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3.SBIソーシャルレンディングのデメリット

 

①ロールオーバー案件にご注意

亮平
 投資しても待たされる可能性があるよ

SBIソーシャルレンディングの特徴で分かりづらいのが、このロールオーバーです。

分かりやすく言うと、投資額に対して借り手の希望額が少ないと、余った分は投資されず次の募集に充てられてしまうのです。

つまり何が起こるかと言うと…投資をしようとお金を出しても、待たされたまま時間が過ぎてしまうんですね。

高利回りのカンボジア案件でこのロールオーバーは起こりやすくなっているので、避けた方がベターでしょう。

ハイリターン狙いなら、クラウドクレジットをおすすめします。

>>関連記事:【元銀行員が解説】Crowdcredit(クラウドクレジット)の評判と口コミ!

 

②不動産や為替市況に左右される

亮平
不動産や為替市況に左右されやすいね

SBIソーシャルレンディングは不動産や海外案件が多いので、市況に左右されがちですね。

ただこれはどのソーシャルレンディングにも言える事なので、分散投資を心がける事が大事でしょう。

 

③投資したお金はしばらく引き出せない

亮平
いったん投資すると、しばらく引き出せないね

これもSBIソーシャルレンディングに限った事では無いですが、ソーシャルレンディングは基本的に途中での解約はできません。

なので、たとえば1年間の投資案件だと、来年まで待つ必要があります。

投資はあくまで余裕資金でやるものなので、今すぐに使わないお金で運用するのが大事ですね。

 

4.SBIソーシャルレンディングの評判と口コミは?

評判1
SBIグループの安心感は良いね
評判2
ホームページがかなり使いづらい…
評判3
海外案件を除くと、利回りはそこまで高くないわね
評判4
ロールオーバーがとにかく分かりづらい

SBIソーシャルレンディングは安心感が強いという評判はよく見かけました。

ただ、ホームページの使い勝手の悪さや、ロールオーバーという分かりづらさなど…初心者向きではないという声も多かったです。

ソーシャルレンディングを始めて試す人は、OwnersBookをおすすめします。

>>関連記事:【超まとめ】OwnersBook(オーナーズブック)の評判と口コミを元銀行員が解説!

 

5.SBIソーシャルレンディングの評判と口コミまとめ

ペンタごん
SBIソーシャルレンディングについてよくわかったよ!
亮平
他のソーシャルレンディングも見ておこう!

いかがだったでしょう。

SBIソーシャルレンディングは、やはり大手の安心感が違いますね。

他のソーシャルレンディングとも比べながら、投資を考えていきましょう!

 

SBIソーシャルレンディング

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