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【おすすめのリスク許容度は?】ウェルスナビのポートフォリオ変更解説!

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ペンタごん
ウェルスナビのリスク許容度ってなに?
亮平
とても大事な設定項目だから、かならず知っておこう

リスク許容度でポートフォリオは大きく変わる!

元銀行員ブロガーの亮平です。

ウェルスナビのリスク許容度を知っていますか?

 

自動で運用してくれるウェルスナビですが、 実はポートフォリオの中身を変える事ができます。 

そのポートフォリオを変える設定となるのが、リスク許容度なんですね。

 

なので、今ウェルスナビですでに運用している方も、この記事を参考にリスク許容度を見直してみましょう。

「なかなかウェルスナビで実績が上がらない…」という方にも、パフォーマンスを上げる方法をお話しますよ!

▶この記事でわかる事
  • リスク許容度は『1』から『5』まである
  • リスク許容度が上がるにつれ、低リスク低リターンの債券から、比較的ハイリスクハイリターンの株の比重が増える
  • 過去のデータから、最もリターンが出ているのはリスク許容度『5』
  • リスク許容度以外だと、長期割や積立でパフォーマンスを上げるのも一つの手段
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0.リスク許容度とは?ウェルスナビのポートフォリオの仕組み

ペンタごん
まずはリスク許容度について教えて
亮平
ポートフォリオを決めるための設定だと考えよう

投資において「リスク」とは「不確実性」という意味で使用されます。

リスク許容度とは、中長期的な資産形成を目指すにあたり、どの程度の不確実性を受け入れるかを示したものです。

なお、WealthNaviで設定いただくリスク許容度では、数字が大きいほどリスク許容度が高いことになります。

出典:「リスク許容度」とは何ですか?

リスク許容度についての説明は、ウェルスナビ公式ページに載っていますが、これでは少し分かりづらいですね。

簡単に言えば、「ポートフォリオを決めるための設定」だと思って下さい。

 

リスク許容度は、『1』~『5』の5段階設定です。

あなたがウェルスナビで運用を行うにあたって、どれくらいのリスクとリターンで投資をしたいのか。

とにかくリターンを狙いたいならリスク許容度を高く、できるだけ手堅く行きたいなら低く設定すればOKというわけですね。

リスク許容度『1』と『5』の比較

リスク許容度を『1』と『5』で比べてみると、ポートフォリオの中身が全然違いますね。

ざっくりいうとリスク許容度が上がるにつれ、低リスク低リターンの債券から、比較的ハイリスクハイリターンの株の比重が増えると思って下さい。

 

1.おすすめのリスク許容度は?

過去データでは、リスク許容度『5』が最もリターンが高い

ペンタごん
どのリスク許容度がおすすめ?
亮平
一番リターンが高いのは『5』だったみたいだね

では、過去データから見てみましょう。

2016年1月から2018年8月までのパフォーマンスが、公式サイトに載っていますね。

>>参考:WealthNaviの運用実績(外部リンク)

 

こちらのデータを見ると、 リスク許容度『5』がリターン23%にてもっとも高かった ようです。

ただしこれは特別な理由はなく、リスク許容度『5』が比重を高くしている米国株が順調だったというわけですね。

ユーザーの半数がリスク許容度『5』

実際に、ウェルスナビのユーザーの半数はリスク許容度を『5』としているようです。

このデータをもとに、僕もリスク許容度『5』にて運用を続けているので、実績をまとめた記事もどうぞ。

 

2.ウェルスナビのポートフォリオ変更|リスク許容度を変えてみよう

アプリで『その他』→『ナビゲーション』へ

亮平
リスク許容度は簡単に変えられるよ!

では、実際にリスク許容度を変えてみましょう。

今回は、ウェルスナビのアプリから説明していきますね。

アプリにログイン後、『その他』→『ナビゲーション』へ進みましょう。

WealthNavi(ウェルスナビ)
WealthNavi(ウェルスナビ)
開発元:WealthNavi Inc.
無料
posted withアプリーチ
 PCの場合は、「ナビゲーション」画面下部にある「詳細設定」から、変更ができます。 

右下のこちらのマークをタップ

ナビゲーションの画面から、右下のマークをタップします。

ここでリスク許容度を変えるだけ!

あとはこちらから、リスク許容度を変えるだけです!

とっても簡単ですね。

「ポートフォリオ」から中身をチェック

リスク許容度を変えた後は、「ポートフォリオ」から中身を確認できます。

このポートフォリオで問題無ければ、「このプランで決定」をタップすれば完了ですよ。

平日の20時までにリスク許容度を変更すると、通常その日の深夜にポートフォリオを再構築します。

ポートフォリオの変更に関係あるのは、リスク許容度のみです。

投資額や運用期間などは変更しても変わりませんので、ご注意を。

また、頻繁にリスク許容度を変えると、かえってパフォーマンスが落ちるので気を付けましょう。

 

3.リスク許容度以外に、ウェルスナビのパフォーマンスを上げる方法は?

ペンタごん
リスク許容度以外に大事なポイントはある?
亮平
パフォーマンスを上げる方法を他にも紹介するね

 

①長期割で手数料を下げる

50万円以上を投資できる方には、 『長期割』サービス があります。

半年ごとに0.01%ずつ、最大0.9%まで手数料が下がるので、パフォーマンスを上げたい方にはおすすめですよ。

ウェルスナビならではお得なサービスですね。

 

②自動積立機能を設定する

続いて、 自動積立機能もおすすめ です。

積立を設定する事で購入価格を下げる効果が期待できるので、パフォーマンスの向上も狙えますよ。

 

自動積立は手数料無料で利用でき、また毎月1万円から設定できます。

僕もこちらの積立機能は使っており、先ほどのポートフォリオ設定のところから積立金額は入力できますよ。

 

4.【おすすめのリスク許容度は?】ウェルスナビのポートフォリオ変更解説まとめ

ペンタごん
リスク許容度がよくわかったよ!
亮平
あらためて現在のポートフォリオを確認してみよう!

いかがだったでしょう。

あまり知られていないですが、リスク許容度はポートフォリオを決めるにあたって重要な役割を果たしています。

 

すでにユーザーの方は、いま一度現在のポートフォリオを確認してみましょう。

これから始める方も、自分でリスクとリターンを考えて設定してみると良いですよ!

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