ロボアドバイザー

【2019年】ウェルスナビの運用実績を元銀行員がデータ公開!

2018元手
(万円)
損益利回り
4/1100
4/30100+6,7670.6%
5/31100+3,2890.3%
6/30103+7,1410.7%
7/31106+42,4664.0%
8/31109+31,7012.9%
9/30112+50,4084.5%
10/31115-14,640-1.3%
11/30118+3,9140.3%
12/31121-109,191-9.0%
2019~
1/31124-32,267-2.6%
2/28127+10,294+0.8%
3/31130+21,591+1.7%
4/30133+51,560+3.88%
5/31136-10,193-0.75%
6/30139+25,846+1.86%

2018年6月からは月3万円積立しているので、元手が徐々に増えてます。

元銀行員ブロガーの亮平です!

ロボアドバイザーのウェルスナビ(WealthNavi)、運用実績をデータ付きで公開します。

 

上記のデータと共に結論をいうと、投資初心者はウェルスナビから始めてみるのがおすすめです。

お任せのほったらかし投資で、きちんと実績も出ますからね。

 

この記事では僕が実際に投資した利回りや感じた事を、丁寧にまとめておきます!

「そもそもウェルスナビって?」という方は、以下の関連記事からどうぞ。

【元銀行員が解説】WealthNavi(ウェルスナビ)の評判・メリット・デメリット|運用実績も公開! 元銀行員ブロガーの亮平です! 人気No.1のロボアドバイザー、ウェルスナビについて紹介していきます...
  • 運用開始15ヶ月経過(2019年6月末):元手139万円→141万5,846円(+1.86%)。
  • 現在のウェルスナビの設定(入金額と積立額)
  • 毎月の運用実績
  • 運用を通しての考察

当ブログ『BANK ACADEMY』は、ウェルスナビとタイアップキャンペーン中です!

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【運用実績の前に】現在のウェルスナビの設定は?

①投資元本は100万円、積立額は月3万円

元本100万円、積立額3万円

現在のウェルスナビの設定は上記の通りです。

投資元本が100万円、毎月の積立額が3万円ですね。

 

ウェルスナビはすぐに出金できるのが大きなメリットなので、元本が増えていっても比較的安心できます。

必要になった際に引き出せば良いですからね。

 

②リスク許容度は『5』(追記:2019年2月より『2』に変更)

また、「リスク許容度」は『5』に設定しています。

過去のデータを見ると、統計的にもっとも実績リターンが高かったのが『5』だったので。

ウェルスナビのリスク許容度とポートフォリオの変化

ウェルスナビは『1』~『5』のリスク許容度を選ぶ事で、ポートフォリオが変化します。

リスク許容度が『1』から『5』に進むにつれ、ローリスクローリターンの債券から比較的ハイリスクハイリターンの株式に比率が移るイメージですね。

僕は引き続きリスク許容度『5』でしばらく運用しようと思います。

【おすすめのリスク許容度は?】ウェルスナビのポートフォリオ変更解説! 元銀行員ブロガーの亮平です! ウェルスナビのリスク許容度を知っていますか? 自動で運用してく...

2019年2月追記:リスク許容度を『5』から『2』に変更しました。

日欧株を主とした株式の割合を減らして、米国債券を主とした割合を増やしたイメージです。

これで株式市場の暴落でも、ダメージがそれなりに抑えられますね。

 

2019年6月のウェルスナビ運用実績

2018元手
(万円)
損益利回り
4/1100
4/30100+6,7670.6%
5/31100+3,2890.3%
6/30103+7,1410.7%
7/31106+42,4664.0%
8/31109+31,7012.9%
9/30112+50,4084.5%
10/31115-14,640-1.3%
11/30118+3,9140.3%
12/31121-109,191-9.0%
2019~
1/31124-32,267-2.6%
2/28127+10,294+0.8%
3/31130+21,591+1.7%
4/30133+51,560+3.88%
5/31136-10,193-0.75%
6/30139+25,846+1.86%

米国株が堅調に推移しており、ウェルスナビもプラスに戻りました。

マイナスになってても積立してるので精神的に余裕が持てますが、プラスだとやっぱり嬉しいですね。

ちなみに今月はETFの分配金が入ってきてます。

ウェルスナビは複利効かしてどんどん増える仕組みになっているので、アプリから「取引履歴」チェックする分かりますよ。

 

2019年5月のウェルスナビ運用実績

2018元手
(万円)
損益利回り
4/1100
4/30100+6,7670.6%
5/31100+3,2890.3%
6/30103+7,1410.7%
7/31106+42,4664.0%
8/31109+31,7012.9%
9/30112+50,4084.5%
10/31115-14,640-1.3%
11/30118+3,9140.3%
12/31121-109,191-9.0%
2019~
1/31124-32,267-2.6%
2/28127+10,294+0.8%
3/31130+21,591+1.7%
4/30133+51,560+3.88%
5/31136-10,193-0.75%

先月から一転、微マイナスになりました。

好調だった株式市場が米中摩擦のリスクで全体的に落ち込みましたね。

こういう時でも積立しておけば気持ちに余裕が持てるので、1万円からでも積立しておくのをおすすめします。

 

2019年4月のウェルスナビ運用実績

2018元手
(万円)
損益利回り
4/1100
4/30100+6,7670.6%
5/31100+3,2890.3%
6/30103+7,1410.7%
7/31106+42,4664.0%
8/31109+31,7012.9%
9/30112+50,4084.5%
10/31115-14,640-1.3%
11/30118+3,9140.3%
12/31121-109,191-9.0%
2019~
1/31124-32,267-2.6%
2/28127+10,294+0.8%
3/31130+21,591+1.7%
4/30133+51,560+3.88%

+3.88%と順調にプラスが拡大していますね。

米国市場が好調でS&P500(米国株の日経平均みたいな指数)も最高値をマーク。

夏頃まではさらに上昇の期待も持てるので、このまま積立でほったらかしていきます。

リスクを許容度を『5』にするのもアリかと思いましたが、米国株と米国債券の比重を増やしておきたいので、このまま『2』で続けていきます。

 

2019年3月のウェルスナビ運用実績

2018元手
(万円)
損益利回り
4/1100
4/30100+6,7670.6%
5/31100+3,2890.3%
6/30103+7,1410.7%
7/31106+42,4664.0%
8/31109+31,7012.9%
9/30112+50,4084.5%
10/31115-14,640-1.3%
11/30118+3,9140.3%
12/31121-109,191-9.0%
2019~
1/31124-32,267-2.6%
2/28127+10,294+0.8%
3/31130+21,591+1.7%

ラスが少し拡大して+1.7%に増えました。

リスク許容度は変わらず2にしており、ポートフォリオを見てもしばらくはこれで良いかなと思っています。

S&P500の推移

アメリカの代表的な株価指数であるS&P500を見ると、足元の数値はあまり伸びていない事が分かりますね。

たださらに遡ってみると、2010年あたりからは右肩上がりのトレンドが続いているので、長期投資スタンスで期待しましょう。

まだ米国株式市場は少し荒れている感ありますが、しばらくはこのまま放置していきます。

 

2019年2月のウェルスナビ運用実績

2018元手
(万円)
損益利回り
4/1100
4/30100+6,7670.6%
5/31100+3,2890.3%
6/30103+7,1410.7%
7/31106+42,4664.0%
8/31109+31,7012.9%
9/30112+50,4084.5%
10/31115-14,640-1.3%
11/30118+3,9140.3%
12/31121-109,191-9.0%
2019~
1/31124-32,267-2.6%
2/28127+10,294+0.8%

2ヶ月ぶりにプラスに戻りました。

思いのほか回復が早くて良かったですね。

今月からリスク許容度も『5』から『2』に変えたので、楽しみです。

またウェルスナビと同じく人気のロボアドバイザーの、THEO(テオ)で手数料体系の変更がありました。

入金額と積立に応じて割引されるため、僕は残高100万円以上&積立スタートにして年0.7%(税別)となる予定です。

ウェルスナビの今後の反応が気になりますね。

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2019年1月のウェルスナビ運用実績

2018元手
(万円)
損益利回り
4/1100
4/30100+6,7670.6%
5/31100+3,2890.3%
6/30103+7,1410.7%
7/31106+42,4664.0%
8/31109+31,7012.9%
9/30112+50,4084.5%
10/31115-14,640-1.3%
11/30118+3,9140.3%
12/31121-109,191-9.0%
2019~
1/31124-32,267-2.6%

み損がかなり小さくなりました。

米国株を中心に株式市場が回復したのが大きかったですね。

 

積立もしておいたので、下がった時に安く買えたのは良かったです。

この調子でまだまだ放置していきます。

 

2018年12月のウェルスナビ運用実績

2018元手
(万円)
損益利回り
4/1100
4/30100+6,7670.6%
5/31100+3,2890.3%
6/30103+7,1410.7%
7/31106+42,4664.0%
8/31109+31,7012.9%
9/30112+50,4084.5%
10/31115-14,640-1.3%
11/30118+3,9140.3%
12/31121-109,191-9.0%

2018年12月は、初めて大きなマイナスになりました。

理由はシンプルで、米国株を初めとした株式市場の下落ですね。

日経平均株価も約1年8ヶ月ぶりに2万円を割れました。

12/31のポートフォリオ

今後の方針としては、変わらず積立で対応していこうと思っています。

自分のリスク許容度『5』は、米国株を中心としたポートフォリオですが、米国株は長期的に見ていずれ回復・成長すると思っているので。

その辺りの対策は、以下の記事にまとめましたので是非ご参考にどうぞ。

 

2018年11月のウェルスナビ運用実績

2018元手
(万円)
損益利回り
4/1100
4/30100+6,7670.6%
5/31100+3,2890.3%
6/30103+7,1410.7%
7/31106+42,4664.0%
8/31109+31,7012.9%
9/30112+50,4084.5%
10/31115-14,640-1.3%
11/30118+3,9140.3%

運用実績は、11月末時点でプラスに戻りました。

10月にはマイナスになっていたのですが、無事回復して良かったです。

11/30のポートフォリオ

米国株の復調によって、全体でプラスになりましたね。

日欧株と新興国株が結構マイナスですが、上手く分散投資しているのが活きているという事でしょう。

 

ウェルスナビは積立しておくのがおすすめですよ。

下落時に安値で購入できるので、長期の運用に向いていますね。

月1万円から出来るので、ぜひ試してみて下さい。

 

2018年10月のウェルスナビ運用実績

2018元手
(万円)
損益利回り
4/1100
4/30100+6,7670.6%
5/31100+3,2890.3%
6/30103+7,1410.7%
7/31106+42,4664.0%
8/31109+31,7012.9%
9/30112+50,4084.5%
10/31115-14,640-1.3%

月まではパフォーマンスは好調でした。

ただ米国株の急落にともない、10月末はマイナスになっていますが、恐らくは回復すると思っています。

10/31のポートフォリオ

ポートフォリオの中身を見ると、米国株(VTI)は下がりましたがまだプラスですね。

先月に引き続き、SBI証券にて米国株に特化した投資信託を別に購入し、ウェルスナビと比較しています。

米国株が下がった分、SBI証券で買った投資信託もパフォーマンスは落ちていますが、今後も比べていきます。

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2018年9月のウェルスナビ運用実績

2018元手
(万円)
損益利回り
4/1100
4/30100+6,7670.6%
5/31100+3,2890.3%
6/30103+7,1410.7%
7/31106+42,4664.0%
8/31109+31,7012.9%
9/30112+50,4084.5%

9月30日時点で+4.5%と、パフォーマンスは好調でした。

5万円のプラスは過去最高ですね。

9/30のポートフォリオ(10/1時点のなので微妙にズレがあります)

ポートフォリオの中身を見ると、米国株(VTI)が順調ですね。

という事は、米国株に特化して投資すれば、それだけパフォーマンスも上がるかも…?

そう考えたので、SBI証券にて自分で投資信託を購入し、ウェルスナビと比較する事にしました。

【徹底比較】ウェルスナビと投資信託の違いは?運用実績も比べて検証!元銀行員ブロガーの亮平です! 「ウェルスナビと投資信託の違いを知りたい!」という方向けに、分かりやすく比較していきます。 実...

米国株(VTI)のみの投資信託と、バランス型の投資信託をそれぞれ運用していきます。

1年かけて、ウェルスナビと実績を比べていこうと思うので、ご期待ください。

手数料が安いのは投資信託ですが、色々分かりづらかったり始めるまでが面倒というネックがあります。

なので、「さっさと始めたい!初心者なので、まずはすべてお任せで!」という方は、ウェルスナビがおすすめですよ。

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2018年8月のウェルスナビ運用実績

2018元手
(万円)
損益利回り
4/1100
4/30100+6,7670.6%
5/31100+3,2890.3%
6/30103+7,1410.7%
7/31106+42,4664.0%
8/31109+31,7012.9%

2018年4月から、ウェルスナビで100万円の運用を始めました。

それまでは10万円でやっていたのですが、パフォーマンスが良かったので追加投資しました。

8月31日時点の実績

5ヶ月経過して、8月31日時点で+31,701円、利回り2.9%とプラスになっています。

始めてからまだ一度もマイナスになっていないので、かなり好調ですね…。

【長期割】6月ごとに手数料割引

ちなみに、50万円以上投資していれば、ウェルスナビは6ヶ月ごとに手数料を割引してくれます。

僕はもうすぐ6ヶ月になるので、0.01%割引になる予定ですね。

長期間運用だと、ウェルスナビはこんなメリットもあるのでお得ですよ。

 

【参考】THEO(テオ)の2019年運用実績と比較

 2018元手(万円)損益利回り
4/110
4/3010+2,6802.68%
5/3110+3,0303.03%
6/3010+2,7102.71%
7/3110+4,9304.93%
8/3110+4,4604.46%
9/3010+6,7336.73%
10/3110+1,0371.04%
11/3010+3,1403.14%
12/3110-3,577-3.58%
 2019
1/3110+3100.31%
2/28100+3,0920.31%
3/31100+6,1180.61%
4/30103+30,7402.98%
5/31106-28,832-2.72%
6/30109-8,715-0.80%

2019年2月より元手100万円、積立額3万円にて運用しています。

これで新手数料体系で、年0.7%(税別)となる予定です。

参考までに、ウェルスナビとあわせて人気のロボアドバイザー、THEO(テオ)の実績です。

僕はウェルスナビと同じ時期に始めたので、比較するためのデータに使っています。

なかなか利回りも良いので、こちらもおすすめですね。

テオも株式中心に運用中

テオも、ウェルスナビと同じく株式中心に運用中です。

テオは1万円から始められます、ただ10万円以下の出金ができないのでその点のみ注意しましょう。

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THEO(テオ)の評判・メリットを元銀行員が解説|1万円から始められるロボアドバイザー! 元銀行員ブロガーの亮平です! 今回は、人気ロボアドバイザーの『THEO(テオ)』について徹底解説していきます。 ...

 

【2019年】ウェルスナビの運用実績をデータ公開まとめ

ウェルスナビは投資初心者にも始めやすいだけでなく、実績もきちんと出ているので、非常におすすめですよ。

僕も家族みんなに勧めており、満足してもらってます。

 

10万円から始められるので、まずは気軽にスタートしてみて下さい。

毎月の実績を引き続き更新していくので、いっしょに楽しんでいきましょう!

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【ウェルスナビの損失対策】暴落時の対応方法は?運用実績とあわせて検証する 2019年2月20日追記:ウェルスナビがプラスに回復しました。 結論から言って、暴落対策としてコツコツ積立がおすすめです。...

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【徹底比較】ウェルスナビとテオ(THEO)の共通点と違いをイチから解説! 元銀行員ブロガーの亮平です。 ウェルスナビとテオにそれぞれ100万円投資している自分が、両者を比較していきますね。...
【4コマ】ウェルスナビに100万円投資したら…