【2019年】ウェルスナビの運用実績を元銀行員がデータ公開!

↓スマホからは横にスワイプして見て下さい
2018~元手(万円)実績損益利回り
4/1100
4/301001,006,767+6,7670.6%
5/311001,003,289+3,2890.3%
6/301031,037,141+7,1410.7%
7/311061,102,466+42,4664.0%
8/311091,121,701+31,7012.9%
9/301121,170,408+50,4084.5%
10/311151,135,360▲14,640▲1.3%
11/301181,183,914+3,9140.3%
12/311211,100,809▲109,191▲9.0%
2019~ 
1/311241,207,733▲32,267▲2.6%
2/281271,280,294+10,294+0.8%
3/311301,321,591+21,591+1.7%
4/301331,381,560+51,560+3.88%
2018年6月からは月3万円積立しているので、元手が徐々に増えてます。

元銀行員ブロガーの亮平です。

ロボアドバイザーのウェルスナビ(WealthNavi) 運用実績をデータ付きで公開 します。

 

上記のデータと共に結論をいうと、投資初心者はウェルスナビから始めてみるのがおすすめです。

お任せのほったらかし投資で、きちんと実績も出ますからね。

 

この記事では僕が実際に投資した利回りや感じた事を、丁寧にまとめておきます!

「そもそもウェルスナビって?」という方は、以下の関連記事からどうぞ。

>>関連記事:【元銀行員が解説】WealthNavi(ウェルスナビ)の評判・メリット・デメリット|運用実績も公開!

▶この記事でわかる事
  • 運用開始13ヶ月経過(2019年4月末):元手133万円→138万1,560円(+3.88%)。
  • 現在のウェルスナビの設定(入金額と積立額)
  • 毎月の運用実績
  • 運用を通しての考察
当ブログ『BANK ACADEMY』は、ウェルスナビとタイアップキャンペーン中です!

以下からお申込み頂くと、通常のキャンペーンといっしょにタイアップ特典もつくのでお得ですよ!

【運用実績の前に】現在のウェルスナビの設定は?

①投資元本は100万円、積立額は月3万円

元本100万円、積立額3万円

現在のウェルスナビの設定は上記の通りです。

 投資元本が100万円、毎月の積立額が3万円 ですね。

 

ウェルスナビはすぐに出金できるのが大きなメリットなので、元本が増えていっても比較的安心できます。

必要になった際に引き出せば良いですからね。

 

②リスク許容度は『5』(追記:2019年2月より『2』に変更)

また、「リスク許容度」は『5』に設定しています。

過去のデータを見ると、統計的にもっとも実績リターンが高かったのが『5』だったので。

ウェルスナビのリスク許容度とポートフォリオの変化

ウェルスナビは『1』~『5』のリスク許容度を選ぶ事で、ポートフォリオが変化します。

リスク許容度が『1』から『5』に進むにつれ、ローリスクローリターンの債券から比較的ハイリスクハイリターンの株式に比率が移るイメージですね。

僕は引き続きリスク許容度『5』でしばらく運用しようと思います。

2019年2月追記:リスク許容度を『5』から『2』に変更しました。

日欧株を主とした株式の割合を減らして、米国債券を主とした割合を増やしたイメージです。

これで株式市場の暴落でも、ダメージがそれなりに抑えられますね。

2019年4月のウェルスナビ運用実績

2018~元手(万円)実績損益利回り
4/1100
4/301001,006,767+6,7670.6%
5/311001,003,289+3,2890.3%
6/301031,037,141+7,1410.7%
7/311061,102,466+42,4664.0%
8/311091,121,701+31,7012.9%
9/301121,170,408+50,4084.5%
10/311151,135,360▲14,640▲1.3%
11/301181,183,914+3,9140.3%
12/311211,100,809▲109,191▲9.0%
2019~ 
1/311241,207,733▲32,267▲2.6%
2/281271,280,294+10,294+0.8%
3/311301,321,591+21,591+1.7%
4/301331,381,560+51,560+3.88%

+3.88%と順調にプラスが拡大していますね。

米国市場が好調でS&P500(米国株の日経平均みたいな指数)も最高値をマーク。

夏頃まではさらに上昇の期待も持てるので、このまま積立でほったらかしていきます。

リスクを許容度を『5』にするのもアリかと思いましたが、米国株と米国債券の比重を増やしておきたいので、このまま『2』で続けていきます。

 

2019年3月のウェルスナビ運用実績

2018~元手(万円)実績損益利回り
4/1100
4/301001,006,767+6,7670.6%
5/311001,003,289+3,2890.3%
6/301031,037,141+7,1410.7%
7/311061,102,466+42,4664.0%
8/311091,121,701+31,7012.9%
9/301121,170,408+50,4084.5%
10/311151,135,360▲14,640▲1.3%
11/301181,183,914+3,9140.3%
12/311211,100,809▲109,191▲9.0%
2019~ 
1/311241,207,733▲32,267▲2.6%
2/281271,280,294+10,294+0.8%
3/311301,321,591+21,591+1.7%

プラスが少し拡大して+1.7%に増えました。

リスク許容度は変わらず2にしており、ポートフォリオを見てもしばらくはこれで良いかなと思っています。

S&P500の推移

アメリカの代表的な株価指数であるS&P500を見ると、足元の数値はあまり伸びていない事が分かりますね。

たださらに遡ってみると、2010年あたりからは右肩上がりのトレンドが続いているので、長期投資スタンスで期待しましょう。

まだ米国株式市場は少し荒れている感ありますが、しばらくはこのまま放置していきます。

 

2019年2月のウェルスナビ運用実績

2018~元手(万円)実績損益利回り
4/1100
4/301001,006,767+6,7670.6%
5/311001,003,289+3,2890.3%
6/301031,037,141+7,1410.7%
7/311061,102,466+42,4664.0%
8/311091,121,701+31,7012.9%
9/301121,170,408+50,4084.5%
10/311151,135,360▲14,640▲1.3%
11/301181,183,914+3,9140.3%
12/311211,100,809▲109,191▲9.0%
2019~ 
1/311241,207,733▲32,267▲2.6%
2/281271,280,294+10,294+0.8%

2ヶ月ぶりにプラスに戻りました。

思いのほか回復が早くて良かったですね。

今月からリスク許容度も『5』から『2』に変えたので、楽しみです。

またウェルスナビと同じく人気のロボアドバイザーの、THEO(テオ)で手数料体系の変更がありました。

入金額と積立に応じて割引されるため、僕は残高100万円以上&積立スタートにして年0.7%(税別)となる予定です。

ウェルスナビの今後の反応が気になりますね。

>>【無料登録】THEO(テオ)の公式ページへ

 

2019年1月のウェルスナビ運用実績

元手(万円)実績損益利回り
4/1100
4/301001,006,767+6,7670.6%
5/311001,003,289+3,2890.3%
6/301031,037,141+7,1410.7%
7/311061,102,466+42,4664.0%
8/311091,121,701+31,7012.9%
9/301121,170,408+50,4084.5%
10/311151,135,360▲14,640▲1.3%
11/301181,183,914+3,9140.3%
12/311211,100,809▲109,191▲9.0%
1/311241,207,733▲32,267▲2.6%

含み損がかなり小さくなりました。

米国株を中心に株式市場が回復したのが大きかったですね。

 

積立もしておいたので、下がった時に安く買えたのは良かったです。

この調子でまだまだ放置していきます。

 

2018年12月のウェルスナビ運用実績

元手(万円)実績損益利回り
4/1100
4/301001,006,767+6,7670.6%
5/311001,003,289+3,2890.3%
6/301031,037,141+7,1410.7%
7/311061,102,466+42,4664.0%
8/311091,121,701+31,7012.9%
9/301121,170,408+50,4084.5%
10/311151,135,360▲14,640▲1.3%
11/301181,183,914+3,9140.3%
12/311211,100,809▲109,191▲9.0%

2018年12月は、初めて大きなマイナスになりました。

理由はシンプルで、米国株を初めとした株式市場の下落ですね。

日経平均株価も約1年8ヶ月ぶりに2万円を割れました。

12/31のポートフォリオ

今後の方針としては、変わらず積立で対応していこうと思っています。

自分のリスク許容度『5』は、米国株を中心としたポートフォリオですが、米国株は長期的に見ていずれ回復・成長すると思っているので。

その辺りの対策は、以下の記事にまとめましたので是非ご参考にどうぞ。

 

2018年11月のウェルスナビ運用実績

元手(万円)実績損益利回り
4/1100
4/301001,006,767+6,7670.6%
5/311001,003,289+3,2890.3%
6/301031,037,141+7,1410.7%
7/311061,102,466+42,4664.0%
8/311091,121,701+31,7012.9%
9/301121,170,408+50,4084.5%
10/311151,135,360▲14,640▲1.3%
11/301181,183,914+3,9140.3%

運用実績は、11月末時点でプラスに戻りました。

10月にはマイナスになっていたのですが、無事回復して良かったです。

11/30のポートフォリオ

米国株の復調によって、全体でプラスになりましたね。

日欧株と新興国株が結構マイナスですが、上手く分散投資しているのが活きているという事でしょう。

 

 ウェルスナビは積立しておくのがおすすめ ですよ。

下落時に安値で購入できるので、長期の運用に向いていますね。

月1万円から出来るので、ぜひ試してみて下さい。

 

2018年10月のウェルスナビ運用実績

元手(万円)実績損益利回り
4/1100
4/301001,006,767+6,7670.6%
5/311001,003,289+3,2890.3%
6/301031,037,141+7,1410.7%
7/311061,102,466+42,4664.0%
8/311091,121,701+31,7012.9%
9/301121,170,408+50,4084.5%
10/311151,135,360▲14,640▲1.3%

先月まではパフォーマンスは好調でした。

ただ米国株の急落にともない、10月末はマイナスになっていますが、恐らくは回復すると思っています。

10/31のポートフォリオ

ポートフォリオの中身を見ると、米国株(VTI)は下がりましたがまだプラスですね。

先月に引き続き、SBI証券にて米国株に特化した投資信託を別に購入し、ウェルスナビと比較しています。

米国株が下がった分、SBI証券で買った投資信託もパフォーマンスは落ちていますが、今後も比べていきます。

>>【無料登録】ウェルスナビを試してみる

>>【無料登録】SBI証券を試してみる

 

2018年9月のウェルスナビ運用実績

元手(万円)実績損益利回り
4/1100
4/301001,006,767+6,7670.6%
5/311001,003,289+3,2890.3%
6/301031,037,141+7,1410.7%
7/311061,102,466+42,4664.0%
8/311091,121,701+31,7012.9%
9/301121,170,408+50,4084.5%

9月30日時点で+4.5%と、パフォーマンスは好調でした。

5万円のプラスは過去最高ですね。

9/30のポートフォリオ(10/1時点のなので微妙にズレがあります)

ポートフォリオの中身を見ると、米国株(VTI)が順調ですね。

という事は、米国株に特化して投資すれば、それだけパフォーマンスも上がるかも…?

そう考えたので、SBI証券にて自分で投資信託を購入し、ウェルスナビと比較する事にしました。

米国株(VTI)のみの投資信託と、バランス型の投資信託をそれぞれ運用していきます。

1年かけて、ウェルスナビと実績を比べていこうと思うので、ご期待ください。

手数料が安いのは投資信託ですが、色々分かりづらかったり始めるまでが面倒というネックがあります。

なので、「さっさと始めたい!初心者なので、まずはすべてお任せで!」という方は、ウェルスナビがおすすめですよ。

>>【無料登録】ウェルスナビを試してみる

>>【無料登録】SBI証券を試してみる

 

2018年8月のウェルスナビ運用実績

2018年元手(万円)実績損益利回り
4/1100
4/301001,006,767+6,7670.6%
5/311001,003,289+3,2890.3%
6/301031,037,141+7,1410.7%
7/311061,102,466+42,4664.0%
8/311091,121,701+31,7012.9%
6月からは月3万円積立しているので、元手が徐々に増えてます。

2018年4月から、ウェルスナビで100万円の運用を始めました。

それまでは10万円でやっていたのですが、パフォーマンスが良かったので追加投資しました。

8月31日時点の実績

5ヶ月経過して、8月31日時点で +31,701円、利回り2.9%とプラス になっています。

始めてからまだ一度もマイナスになっていないので、かなり好調ですね…。

【長期割】6月ごとに手数料割引

ちなみに、50万円以上投資していれば、 ウェルスナビは6ヶ月ごとに手数料を割引 してくれます。

僕はもうすぐ6ヶ月になるので、0.01%割引になる予定ですね。

長期間運用だと、ウェルスナビはこんなメリットもあるのでお得ですよ。

 

【参考】THEO(テオ)の2019年運用実績と比較

 2018~元手(万円)実績損益利回り
4/110
4/3010102,680+2,6802.68%
5/3110103,030+3,0303.03%
6/3010102,710+2,7102.71%
7/3110104,930+4,9304.93%
8/3110104,460+4,4604.46%
9/3010106,733+6,7336.73%
10/3110101,037+1,0371.04%
11/3010103,140+3,1403.14%
12/311096,423▲3,577▲3.58%
 2019~
1/3110100,310+3100.31%
2/281001,003,092+3,0920.31%
3/311001,006,118+6,1180.61%
4/301031,060,740+30,7402.98%
2019年2月より元手100万円、積立額3万円にて運用しています。

これで新手数料体系で、年0.7%(税別)となる予定です。

参考までに、ウェルスナビとあわせて人気のロボアドバイザー、THEO(テオ)の実績です。

僕はウェルスナビと同じ時期に始めたので、比較するためのデータに使っています。

なかなか利回りも良いので、こちらもおすすめですね。

テオも株式中心に運用中

テオも、ウェルスナビと同じく株式中心に運用中です。

テオは1万円から始められます、ただ10万円以下の出金ができないのでその点のみ注意しましょう。

>>【無料登録】テオを試してみる

 

【2019年】ウェルスナビの運用実績をデータ公開まとめ

いかがだったでしょう。

ウェルスナビは投資初心者にも始めやすいだけでなく、実績もきちんと出ているので、非常におすすめですよ。

僕も家族みんなに勧めており、満足してもらってます。

 

10万円から始められるので、まずは気軽にスタートしてみて下さい。

毎月の実績を引き続き更新していくので、いっしょに楽しんでいきましょう!

当ブログ『BANK ACADEMY』は、ウェルスナビとタイアップキャンペーン中です!

以下からお申込み頂くと、通常のキャンペーンといっしょにタイアップ特典もつくのでお得ですよ!

 

\限定のタイアップ特典あり!/

▼おすすめのロボアドバイザーを比較!▼


上記3つの中からお好きな方法をクリックしてください。

当ブログ管理人の小林亮平が直接お答えしますので、何でもどうぞ!

【4コマ漫画】ウェルスナビに100万投資したら…

(左)投資初心者はウェルスナビから!(右)上場企業に投資できるFunds!