【2018年】ウェルスナビの運用実績を元銀行員がデータ公開!

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元手(万円)実績損益利回り
4/1100
4/301001,006,767+6,7670.6%
5/311001,003,289+3,2890.3%
6/301031,037,141+7,1410.7%
7/311061,102,466+42,4664.0%
8/311091,121,701+31,7012.9%
6月からは月3万円積立しているので、元手が徐々に増えてます。

元銀行員ブロガーの亮平です。

ロボアドバイザーのウェルスナビ(WealthNavi) 運用実績をデータ付きで公開 します。

 

上記のデータと共に結論をいうと、ウェルスナビへの投資は非常におすすめです。

お任せのほったらかし投資で、これだけ実績が出てますからね…。

 

この記事では僕が実際に投資した利回りや感じた事を、丁寧にまとめておきます!

「そもそもウェルスナビって?」という方は、以下の関連記事からどうぞ。

>>関連記事:【元銀行員が解説】WealthNavi(ウェルスナビ)の評判・メリット・デメリット|運用実績も公開!

▶この記事でわかる事
  • 運用開始5ヶ月経過(2018年8月末):元手109万円→112万1,701円(+2.9%)。
  • 現在のウェルスナビの設定(入金額と積立額)
  • 毎月の運用実績
  • 運用を通しての考察
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【運用実績の前に】現在のウェルスナビの設定は?

①投資元本は100万円、積立額は月3万円

元本100万円、積立額3万円

現在のウェルスナビの設定は上記の通りです。

 投資元本が100万円、毎月の積立額が3万円 ですね。

 

ウェルスナビはすぐに出金できるのが大きなメリットなので、元本が増えていっても比較的安心できます。

必要になった際に引き出せば良いですからね。

 

②リスク許容度は『5』

また、「リスク許容度」は『5』に設定しています。

過去のデータを見ると、統計的にもっとも実績リターンが高かったのが『5』だったので。

リスク許容度でのポートフォリオ比較

試しにリスク許容度『1』と『5』を比較してみました。

許容度が上がるにつれて「債券→株」に比率が上がるイメージですね。

僕は引き続きリスク許容度『5』でしばらく運用しようと思います。

 

2018年8月のウェルスナビ運用実績

2018年元手(万円)実績損益利回り
4/1100
4/301001,006,767+6,7670.6%
5/311001,003,289+3,2890.3%
6/301031,037,141+7,1410.7%
7/311061,102,466+42,4664.0%
8/311091,121,701+31,7012.9%
6月からは月3万円積立しているので、元手が徐々に増えてます。

2018年4月から、ウェルスナビで100万円の運用を始めました。

それまでは10万円でやっていたのですが、パフォーマンスが良かったので追加投資しました。

8月31日時点の実績

5ヶ月経過して、8月31日時点で +31,701円、利回り2.9%とプラス になっています。

始めてからまだ一度もマイナスになっていないので、かなり好調ですね…。

【長期割】6月ごとに手数料割引

ちなみに、50万円以上投資していれば、 ウェルスナビは6ヶ月ごとに手数料を割引 してくれます。

僕はもうすぐ6ヶ月になるので、0.01%割引になる予定ですね。

長期間運用だと、ウェルスナビはこんなメリットもあるのでお得ですよ。

 

【参考】THEO(テオ)の2018年運用実績と比較

元手(万円)実績損益利回り
4/110
4/3010102,680+2,6802.68%
5/3110103,030+3,0303.03%
6/3010102,710+2,7102.71%
7/3110104,930+4,9304.93%
8/3110104,460+4,4604.46%
THEO(テオ)は元手10万円、積立額ゼロにて運用しています。

参考までに、ウェルスナビとあわせて人気のロボアドバイザー、THEO(テオ)の実績です。

僕はウェルスナビと同じ時期に始めたので、比較するためのデータに使っています。

テオも株式中心に運用中

テオも、ウェルスナビと同じく株式中心に運用中です。

テオは1万円から始められます、ただ10万円以下の出金ができないのでその点のみ注意しましょう。

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【2018年】ウェルスナビの運用実績をデータ公開まとめ

いかがだったでしょう。

ウェルスナビは投資初心者にも始めやすいだけでなく、実績もきちんと出ているので、非常におすすめですよ。

僕も家族みんなに勧めており、満足してもらってます。

 

10万円から始められるので、まずは気軽にスタートしてみて下さい。

毎月の実績を引き続き更新していくので、いっしょに楽しんでいきましょう!

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