【入門記事】ゼロから分かる、やさしい資産運用の始め方!

【元銀行員が解説】WealthNavi(ウェルスナビ)の評判・メリット・デメリット|運用実績も公開!

(左)スポンサー「アフィリの賢者」なかじ様です!(右)スポンサーの起業家、ふっさん様です!
ペンタごん
ウェルスナビって最近よく聞くけど、そんなに良いのかな
亮平
一番人気のロボアドバイザーだよ!

元銀行員ブロガーの亮平です。

人気No.1のロボアドバイザー、ウェルスナビについて紹介していきますね。

 

 元手10万円からでOK です。

年間の利回り5%とすると、5,000円の儲けが期待できます。

僕は106万円投資してすでに41,479円のプラス(!)なので、おどろきですね…。

またウェルスナビは すべて自動で運用してくれる ので、忙しいサラリーマンの方にもピッタリ。

始めるのも簡単で、僕の家族もみんなやっています。

 

先日、テレビCMも始まって人気はさらに加速していますね。

これからもっと注目される資産運用サービスだと言えるでしょう。

そんなウェルスナビの魅力を、僕が元銀行員の経験を踏まえながら丁寧にお伝えしていきますね!

当ブログ『BANK ACADEMY』は、ウェルスナビとタイアップキャンペーン中です!

以下からお申込み頂くと、タイアップ特典でさらに500円の現金がもらえます。

 

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0.そもそもロボアドバイザーとは?

ペンタごん
そもそもロボアドバイザーってなに?
亮平
ロボットによる、注目の資産運用だよ!

まずは、ロボアドバイザーについて簡単に説明していきますね。

 賢い頭脳を持ったロボットが人のかわりに最適な運用を考え、提案してくれる ものだと思って下さい。

 

資産運用を自分でやってると、投資判断をまちがえてしまうケースってありますよね。

たとえば一時的な暴落時にあわてて売却した後、やってきた値上がりチャンスを逃してしまった…など。

人はどうしても感情に左右されてしまいがちですが、 ロボアドバイザーに任せる事で、投資の判断も冷静にやってもらえる… というわけです。

 

アメリカでは10年ほど前から流行しており、日本でも数年前より注目され始めました。

日本のロボアドバイザー市場は物凄い勢いで広がっており、2020年までに5兆円に達するのではと言われています。

それだけ、大きく注目されているサービスなんですね。

ロボアドバイザーとは?元銀行員が特徴やメリット、始め方を徹底解説!

2018.04.26

 

1.WealthNavi(ウェルスナビ)とは?

亮平
  ↑ウェルスナビが15秒で分かる動画だよ
ペンタごん
人気No.1のロボアドバイザーなんだ!

ロボアドバイザーと聞いて、ウェルスナビをまず知った方も多いと思います。

それくらい、ダントツの人気を誇っているロボアドバイザーなんですね。

今年の8月には、 サービス開始から2年ちょっとで預かり資産1,000億円(!)を突破。 

預かり資産、運用者数ともに1位で、朝日新聞やNHKなどさまざまなメディアにも取り上げられています。

 

ウェルスナビは、ロボアドバイザーで 初めてテレビCMもスタート しています。

僕もロボアドバイザーはかなり色々試しましたが、間違いなくウェルスナビが一番良かったですよ。

2.WealthNavi(ウェルスナビ)のメリット

①すべて自動で運用してくれる

亮平
何と言っても、すべて自動で運用してくれる事だね!

ウェルスナビの一番のメリットは、 全自動で運用して貰える手軽さ だと思います。

全自動という事は、スタートはもちろん、市場を見てのリバランス(ポートフォリオの組み直し)も勝手にやってくれるんですね。

 

証券会社などに任せると手数料も高いですし、やり取りも面倒ですからね。

(そしてこれは大きな声で言えませんが、銀行や証券会社が勧める金融商品は大抵、あまり良くありません)

 

ロボアドバイザーは低いコストで運用を自動化できるので、忙しいサラリーマンにもピッタリです。

気になる出金もすぐにできるので、気軽さが本当に良いですね。

 

ちなみに、『ロボアドバイザー=自動運用』というわけでは無いです。

ウェルスナビのような『投資一任型』という種類のロボアドバイザーのみ、自動運用してくれます。

 

②手数料がシンプルで、長期割もあり

亮平
手数料がシンプル明快で分かりやすいよ!

ウェルスナビの利用手数料はシンプルで、 たった年率1% です。

実際は、これに信託報酬という手数料が別途0.11~0.14%ほどかかりますが。

3,000万円以上の分は、年率0.5%とさらに安くなります。

出金手数料などは無料なので、余計な手数料がかからないのは良いですね。

手数料年1%というと、たとえば10万円の運用なら、年間1,000円程度。

これで自動運用できるなら、個人的には全然安いと思います。

 

そして後ほど説明しますが、ウェルスナビは『DeTAX機能』という独自の機能により、 実質的な手数料は0.5%前後 となるようです。

(これは後で紹介しますね)

さらに、50万円以上を投資できる方には、 『長期割』サービス があります。

半年ごとに0.01%ずつ、最大0.9%まで手数料が下がるので、「手数料は安くしたい!」という方にはウェルスナビがピッタリでしょう。

【ロボアドバイザーの手数料比較】最も安くできる、おすすめのロボアドを紹介!

2018.05.26

 

③過去の利回り実績でロボアドバイザーNo.1!

亮平
過去の利回り実績もトップだね!

さまざまなロボアドバイザーの利回りを比較した調査で、 ウェルスナビは利回り実績も第1位! 

最大20%前後のプラス実績も出ているので、本当にすごいですね。

僕も愛用していますが、実際に利益が出ているので自信を持っておすすめできます。

 

④セキュリティ面も安心

亮平
ウェルスナビはセキュリティも安心だね!

ウェルスナビはセキュリティにも力を入れており、大手証券会社並みの管理を行っています。

ウェルスナビに万が一の事があっても、ユーザーの資産とは分別管理されているので、きちんと保護されます。

運用はセキュリティが超大事なので、安心できますね。

 

⑤特定口座にも対応しており、確定申告は原則不要

亮平
ウェルスナビは確定申告不要にできるよ!
  1. 特定口座(源泉徴収あり)年間取引報告書(確定申告に必要な書類)を、証券会社が作る。確定申告も不要
  2. 特定口座(源泉徴収なし):年間取引報告書(確定申告に必要な書類)を、証券会社が作る。確定申告は必要
  3. 一般口座:年間取引報告書も確定申告も自分で行う

ロボアドバイザーを始める際に、選べる口座の種類は3つあります。

 ウェルスナビは特定口座に対応しているので、確定申告は不要でOK です。

上記の通り、口座開設時に特定口座で「源泉徴収あり」にしておけば、税金の支払いも勝手にやってくれますよ。

ロボアドバイザーの中には、特定口座が非対応になっているものもあります。

その点、ウェルスナビはしっかり対応していて安心ですね。

【ロボアドバイザーの税金まとめ】確定申告は必要?特定口座と一般口座の違いもあわせて解説!

2018.05.06

 

⑥他社には無い『DeTAX』(自動税金化サービス)

亮平
ウェルスナビだけの、オトクなサービスだよ!

『DeTAX』は、簡単に言うと税金の負担を軽減(先送り)してくれるウェルスナビ独自のサービスです。

含み損が発生している資産を売却する事で、税金の負担を軽くしてくれるんですね。

 

ウェルスナビ代表の柴山CEOによると、このDeTAX機能により年間0.4~0.6%程度の負担減となるため、 事実上の手数料は0.5%程度 になるとの事です。

これは素晴らしいですね、他のロボアドバイザーに無い強みと言えるでしょう。

>>参考:「WealthNavi for SBI証券」のウェルスナビ株式会社 柴山CEOへインタビュー

 

⑦ロボアドバイザーでは貴重なスマホアプリがある

亮平
ウェルスナビならアプリも使えるんだ

先日、ウェルスナビに待望のアプリがリリースされました。

アプリはロボアドバイザーの中でも貴重で、初心者も使いやすい親切設計になっています。

僕も毎日使っているくらい、非常に見やすいので日々の運用チェックにはもってこいですよ。

WealthNavi(ウェルスナビ)
WealthNavi(ウェルスナビ)
開発元:WealthNavi Inc.
無料
posted withアプリーチ

【画像で解説】WealthNavi(ウェルスナビ)アプリの登録方法・使い方!

2018.04.14

 

3.WealthNavi(ウェルスナビ)のデメリット

①始めるまでに時間がかかる

亮平
本人確認などの手続きで、始めるのに時間がかかるよ!

これはウェルスナビ以外のロボアドバイザーでもそうですが、最初に本人確認などの手続きが必要なので、始めるのに時間がかかります。

特にウェルスナビは非常に人気が出ているため、現在は1週間ほどかかるようですね。

なので、興味がある人は、無料登録は早めに済ませておきましょう!

②元本割れのリスクはある

亮平
元本割れのリスクは承知しておこう!

ウェルスナビは投資なので、もちろん元本割れのリスクはあります。

ただ、ウェルスナビは分散投資と長期投資をすすめているので、リスクは比較的軽減できていますが。

何においても、投資は余裕資金でやっていきましょう。

ロボアドバイザーのリスク(デメリット)は?メリットとあわせて徹底解説!

2018.05.05

 

③NISAの利用が不可

NISAのご利用はできません。

当社のサービスは最低投資額を設定させていただいていること、年2回のリバランスが実施されることの2点から、年間

累計の買い付け金額がNISAで上限となっている120万円を超えることが多いと想定されるためです。

WealthNavi-よくあるご質問より

亮平
ウェルスナビは、NISAの利用ができないようだね

ウェルスナビは、NISA非対応のようです。

累計の買い付け金額が、NISA上限の120万円を超えてしまうと想定されているからですね。

残念ですが、ロボアドバイザーの多くはNISAが使えないので仕方ないでしょう。

ロボアドバイザーでNISAは使える?利用可能なロボアドバイザーを比較しながら紹介!

2018.04.29

 

4.WealthNavi(ウェルスナビ)の評判

ウェルスナビは評判は良い感じで、 去年の利回りは10%を超えた人も割といますね。 

景気が比較的順調というのもありますが、プラス10%は本当に凄いと思います。

こんな数値出てしまうと、みんなこぞってやってしまいますね…。

また他の評判としては、多くのメディアにも取り上げられており、注目度の高さが分かります。

もちろん運用実績は景気次第なところはありますが、僕の金融関係仲間のあいだでもウェルスナビは評判が良いのでおすすめですよ。

 

5.WealthNavi(ウェルスナビ)を実際に始めてみた|キャンペーンも忘れずに

①ウェルスナビの始め方

右上の「無料診断」からスタート

ペンタごん
よし、実際の始め方を見ていきたいな
亮平
質問に答えるだけでOKだよ

では、実際の始め方を見ていきましょう。

無料診断は5分かからず終わりますよ。

公式ページへ飛んだら、右上の「無料診断」を押してみましょう。

>>【無料診断】ウェルスナビの公式ページへ進む

6つの質問に答えるだけ

まずは、6つの質問が出てきます。

答えるだけで、あなたに合った運用スタイルを教えてくれますよ。

  • 「現在、何歳ですか?」
  • 「年収はおおよそいくらですか?」
  • 「金融資産はおおよそいくらですか?」
  • 「毎月の積立額は?」
  • 「資産運用の目的は?」
  • 「株価が1ヶ月で20%下落したら?」

診断結果のシミュレーション

終わると、このように診断結果のシミュレーションが出てきます。

この結果に基づいて運用方針が決まりますので、確認したら「次へ」を押しましょう。

診断は何度でも行えるので安心してください。

あとはメールアドレス登録だけ!

そのままユーザー登録に進んで、メールアドレスとパスワードを入力すればOKです。

とっても簡単ですね、3分でスタートできますよ!

②ウェルスナビはお得なキャンペーンがある!

亮平
お得なキャンペーンも忘れずにね

ウェルスナビは、毎月ペースでお得なキャンペーンをやっています。

キャッシュバックがあったり、積立したら現金がもらえたり…とメリットがありますよ。

 

キャンペーンはエントリーが必要なので、口座開設後にやっておきましょう。

当ブログはウェルスナビともタイアップ中なので、さらにお得に始められますよ。

【最新】WealthNavi(ウェルスナビ)のキャンペーンまとめ|毎月更新!

2017.11.02

 

6.WealthNavi(ウェルスナビ)の利回り運用実績は?

ペンタごん
す、すごい…
亮平
本当におすすめだから、僕の家族みんなやっているよ

ウェルスナビにて、利回り実績は着々積みあがっていますね。

景気次第なところもありますが、始めてからそんなにかからずにプラスになったので良い感じです。

兄から質問が来ました

僕の家族もみんなやっていますが、パフォーマンスは順調のようですね。

ウェルスナビはすぐに出金できるのでプラス分は抜いても良いんですが、僕は複利効果を狙ってそのままにしています。

毎月の実績も別記事にまとめているので、こちらもどうぞ。

 

7.WealthNavi(ウェルスナビ)の評判・メリット・デメリットまとめ

ペンタごん
ウェルスナビのすごさがよくわかったよ!
亮平
まずはシミュレーションやってみよう!

いかがだったでしょう。

投資になかなか手が出せないという方、毎日バタバタで忙しい方こそ、ウェルスナビをぜひ始めてみて下さい。

 

一度始めてしまえば、あとはほったらかしでOKですよ。

まずはシミュレーションから試してみましょう!

当ブログ『BANK ACADEMY』は、ウェルスナビとタイアップキャンペーン中です!

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\無料診断は3分で終わります!/

▼その他のロボアドバイザーも一緒に見ておきましょう▼

【4コマ漫画】ウェルスナビに100万投資したら…

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【外貨預金】GMOあおぞらネット銀行
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