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【元銀行員が解説】WealthNavi(ウェルスナビ)の評判・メリット・デメリット|運用実績も公開!

(左)スポンサー「アフィリの賢者」なかじ様です!(右)人生初の電子書籍を出版しました!
ペンタごん
ウェルスナビって最近よく聞くけど、そんなに良いのかな
亮平
一番人気のロボアドバイザーだよ!

元銀行員ブロガーの亮平です。

人気No.1のロボアドバイザー、ウェルスナビについて紹介していきますね。

すべて自動で運用してくれる上に、利回り実績もしっかりと出してくれています。

先日、テレビCMも始まって人気はさらに加速していますね。

 

まさしく、これからもっと加熱するであろう、 大注目の資産運用サービス だと言えるでしょう。

そんなウェルスナビの魅力を、僕が元銀行員の経験を踏まえながら丁寧にお伝えしていきますね!

 

\公式ページをのぞいてみる!/

0.そもそもロボアドバイザーとは?

ペンタごん
そもそもロボアドバイザーってなに?
亮平
AIによる、注目の資産運用だよ!

まずは、ロボアドバイザーについて簡単に説明していきますね。

資産運用や投資を経験した事がある方はお分かりだと思いますが、投資判断をまちがえてしまうケースってありますよね。

たとえば一時的な暴落時に狼狽してしまい、あわてて売却した後にやってきた値上がりチャンスを逃してしまった…など。

 

人はどうしても投資判断するにあたって感情に左右されてしまいがちですが、それを解決すべくあらわれたのがロボアドバイザーなのです。

賢い頭脳を持ったAI(人工知能)が人のかわりに最適な運用を考え、提案してくれるというものですね。

ロボットが投資ポートフォリオを決めるので、投資の判断も冷静にできる…というわけです。

 

アメリカでは10年ほど前から流行しており、日本でも数年前より注目され始めた話題の投資法です。

日本のロボアドバイザー市場は、2020年までに5兆円に達するのではと言われています。

それだけ、大きく注目されているサービスなんですね。

ロボアドバイザーとは?元銀行員が特徴やメリット、始め方を徹底解説!

2018.04.26

 

1.WealthNavi(ウェルスナビ)とは?

亮平
  ↑ウェルスナビが15秒で分かる動画だよ
ペンタごん
人気No.1のロボアドバイザーなんだ!

ロボアドバイザーと聞いて、ウェルスナビをまず知った方も多いと思います。

それくらい、ダントツの人気を誇っているロボアドバイザーなんですね。

今年の7月には、なんと預かり資産900億円(!)を突破。

預かり資産、運用者数ともに1位で、朝日新聞やNHKなどさまざまなメディアにも取り上げられています。

ウェルスナビは、ロボアドバイザーで 初めてテレビCMもスタート しています。

僕もロボアドバイザーは色々試しましたが、間違いなくウェルスナビが一番良いでしょう。

では、そんなウェルスナビのメリットを一つずつ見ていきましょう。

2.WealthNavi(ウェルスナビ)のメリット

①すべて自動で運用してくれる

亮平
何と言っても、すべて自動で運用してくれる事だね!

ウェルスナビの一番のメリットは、自動で運用して貰える手軽さだと思います。

自動という事は、買い付けはもちろん、市場を見てのリバランス(ポートフォリオの組み直し)も勝手にやってくれるんですね。

 

証券会社などで運用を任せても良いんですが、手数料も高いですし、担当者とのやり取りも結構面倒なんですよね。

(そしてこれは大きな声で言えませんが、銀行や証券会社が勧める金融商品は大抵、あまり良くありません)

 

運用がすべて自動化できるので、忙しいサラリーマンにもピッタリです。

気になる出金の手続きもすぐにできるので、気軽さが本当に良いですね。

 

ちなみに、『ロボアドバイザー=自動運用』では無いのでご注意を。

 『投資一任型』 というロボアドバイザーのみ自動運用してくれます、詳細はこちらをどうぞ。

【投資一任型とアドバイス型の違いは?】ロボアドバイザーで必須の知識!

2018.04.29

 

②手数料がシンプルで、長期割もあり

亮平
手数料がシンプル明快で分かりやすいよ!

ウェルスナビの利用手数料はシンプルで、3,000万円までだと年1%です。

実際は、これに信託報酬という手数料が別途0.11~0.14%ほどかかりますが。

出金手数料などは無料なので、余計な手数料がかからないのは良いですね。

ウェルスナビのような 投資一任型 のロボアドバイザーだと、手数料はだいたいどこも1%前後です。

 

手数料年1%というと、たとえば 10万円の運用なら、年間1,000円程度 ですね。

これで自動運用できるなら個人的には、全然安いと思います

 

そして後ほど説明しますが、ウェルスナビには『DeTAX機能』という独自の機能により、実質的な手数料は0.5%前後です。

(これは後で紹介しますね)

また、50万円以上を投資できる方には、 『長期割』サービス があります。

半年ごとに0.01%ずつ、最大0.9%まで手数料が下がるので、「手数料は安くしたい!」という方にはウェルスナビがピッタリでしょう。

【ロボアドバイザーの手数料比較】最も安くできる、おすすめのロボアドを紹介!

2018.05.26

 

③過去の利回り実績でロボアドバイザーNo.1!

(出典:MONOQLO the MONEY(モノクロ ザ マネー) 2018年 06月号

亮平
過去の利回り実績もトップだね!

さまざまなロボアドバイザーの利回りを比較したリターン部門で、ウェルスナビは堂々の第1位!

最大20%前後のプラス実績も出ているので、本当にすごいですね。

僕も愛用していますが、実際にプラスになっているので自信を持っておすすめできます。

 

④セキュリティ面も安心

亮平
ウェルスナビはセキュリティも安心だね!

ウェルスナビはセキュリティにも力を入れており、大手証券会社並みの管理を行っています。

ウェルスナビに万が一の事があっても、ユーザーの資産とは分別管理されているので、きちんと保護されます。

運用はセキュリティが超大事なので、安心できますね。

 

⑤特定口座にも対応しており、確定申告は原則不要

亮平
ウェルスナビは確定申告不要にできるよ!
  1. 特定口座(源泉徴収あり)年間取引報告書(確定申告に必要な書類)を、証券会社が作る。確定申告も不要
  2. 特定口座(源泉徴収なし):年間取引報告書(確定申告に必要な書類)を、証券会社が作る。確定申告は必要
  3. 一般口座:年間取引報告書も確定申告も自分で行う

ロボアドバイザーを始める際に、選べる口座の種類は3つあります。

ウェルスナビは特定口座に対応しているので、確定申告は原則として必要ありません。

上記の通り、口座開設時に特定口座で「源泉徴収あり」にしておけば、税金の支払いも勝手にやってくれますよ。

ロボアドバイザーの中には、特定口座が非対応になっているものもあります。

その点、ウェルスナビはしっかり対応していて安心ですね。

【ロボアドバイザーの税金まとめ】確定申告は必要?特定口座と一般口座の違いもあわせて解説!

2018.05.06

 

⑥他社には無い『DeTAX』(自動税金化サービス)

亮平
ウェルスナビだけの、オトクなサービスだよ!

『DeTAX』は、簡単に言うと税金の負担を軽減(先送り)してくれるサービスです。

含み損が発生している資産を売却する事で、税金の負担を軽くしてくれるようであり、現在ウェルスナビにしか無いサービスです。

 

ウェルスナビ代表の柴山CEOによると、このDeTAX機能により年間0.4~0.6%程度の負担減となるため、事実上の手数料は0.5%程度になるとの事です。

これは素晴らしいですね、 他のロボアドバイザーに無い強み と言えるでしょう。

>>参考:「WealthNavi for SBI証券」のウェルスナビ株式会社 柴山CEOへインタビュー

 

⑦ロボアドバイザーでは貴重なスマホアプリがある

亮平
ウェルスナビならアプリも使えるんだ

先日、ウェルスナビに待望のアプリがリリースされました。

アプリはロボアドバイザーの中でも貴重で、初心者も使いやすい親切設計になっています。

この通り、非常に見やすいので日々の運用チェックにはもってこいですね。

ぜひ、使ってみて下さい。

WealthNavi(ウェルスナビ)
WealthNavi(ウェルスナビ)
開発元:WealthNavi Inc.
無料
posted withアプリーチ

【画像で解説】WealthNavi(ウェルスナビ)アプリの登録方法・使い方!

2018.04.14

 

3.WealthNavi(ウェルスナビ)のデメリット

①始めるまでに時間がかかる

亮平
本人確認などの手続きで、始めるのに時間がかかるよ!

これはウェルスナビ以外の投資サービスでもそうですが、最初に本人確認などの手続きが必要なので、始めるのに時間がかかります。

特にウェルスナビは非常に人気が出ているため、現在は1週間ほどかかるようですね。

なので、興味がある人は、無料登録は早めに済ませておきましょう!

②元本割れのリスクはある

亮平
元本割れのリスクは承知しておこう!

ウェルスナビは投資の一種なので、もちろん元本割れのリスクはあります。

ただ、ウェルスナビは分散投資と長期投資をすすめているので、リスクは比較的軽減できていますが。

何においても、投資は余裕資金でやっていきましょう。

ロボアドバイザーのリスク(デメリット)は?メリットとあわせて徹底解説!

2018.05.05

 

③NISAの利用が不可

NISAのご利用はできません。 

当社のサービスは最低投資額を設定させていただいていること、年2回のリバランスが実施されることの2点から、年間

累計の買い付け金額がNISAで上限となっている120万円を超えることが多いと想定されるためです。

WealthNavi-よくあるご質問より

亮平
ウェルスナビは、NISAの利用ができないようだね

ウェルスナビは、NISA非対応のようです。

累計の買い付け金額が、NISA上限の120万円を超えてしまうと想定されているからですね。

残念ですが、ロボアドバイザーの多くはNISAが使えないので仕方ないでしょう。

ロボアドバイザーでNISAは使える?利用可能なロボアドバイザーを比較しながら紹介!

2018.04.29

 

4.WealthNavi(ウェルスナビ)の評判

去年からウェルスナビをやっていて、利回りは10%を超えた人も割といますね。

景気が比較的順調というのもありますが、利回り10%は本当に凄いと思います。

こんな数値出てしまうと、みんなこぞってやってしまいますね…。

また他の評判としては、多くのメディアにも取り上げられており、注目度の高さが分かります。

もちろん運用実績は景気次第なところはありますが、僕の金融関係仲間のあいだでもウェルスナビは評判が良いのでおすすめですよ。

 

5.WealthNavi(ウェルスナビ)を実際に始めてみた|キャンペーンも忘れずに

①ウェルスナビの始め方

ペンタごん
よし、実際の始め方を見ていきたいな
亮平
質問に答えるだけでOKだよ

では、実際の始め方を見ていきましょう。

今回はウェルスナビのアプリを例として、進めていきますね。

登録は公式ページから行っていきましょう。

まずは、6つの運用プラン診断が出てきます。

この質問に答えるだけで、あなたに合った運用スタイルを教えてくれますよ。

  • 「現在、何歳ですか?」
  • 「年収はおおよそいくらですか?」
  • 「金融資産はおおよそいくらですか?」
  • 「毎月の積立額は?」
  • 「資産運用の目的は?」
  • 「株価が1ヶ月で20%下落したら?」

終わると、このように診断結果が出てきます。

この結果に基づいて運用方針が決まりますので、確認したら「次へ」を押しましょう。

こちらが、投資の予想グラフですね。

70%の確率で投資額200万円が495万円以上に…夢が膨らみますね。

そのままユーザー登録に進んで、メールアドレスとパスワードを入力すればOKです。

とっても簡単ですね、5分でスタートできますよ!

②ウェルスナビはお得なキャンペーンがある!

亮平
お得なキャンペーンも忘れずにね

ウェルスナビは、毎月ペースでお得なキャンペーンをやっています。

キャッシュバックがあったり、積立したら現金がもらえたり…とメリットがありますよ。

キャンペーンはエントリーが必要なので、口座開設後にやっておきましょう。

【最新】WealthNavi(ウェルスナビ)のキャンペーンまとめ|毎月更新!

2017.11.02

 

6.WealthNavi(ウェルスナビ)の利回り運用実績は?

ペンタごん
す、すごい…
亮平
本当におすすめだから、僕の家族みんなやっているよ

ウェルスナビにて、利回り実績は着々積みあがっていますね。

景気次第なところもありますが、始めてからそんなにかからずにプラスになったので良い感じです。

僕の兄もやっていますが、パフォーマンスは順調のようですね。

ウェルスナビはすぐに出金できるのでプラス分は抜いても良いんですが、僕は複利効果を狙ってそのままにしています。

今後も楽しみですね。

 

7.WealthNavi(ウェルスナビ)の評判・メリット・デメリットまとめ

ペンタごん
ウェルスナビのすごさがよくわかったよ!
亮平
まずはシミュレーションやってみよう!

いかがだったでしょう。

「投資になかなか手が出せないな…」という方こそ、ウェルスナビをぜひ始めてみて下さい。

 

まずます注目されるロボアドバイザーで、ウェルスナビは ダントツNo.1の人気 をほこっています。

まずはシミュレーションから見てみるのがおすすめです。

本人確認に時間がかかるので、早めにどうぞ!

 

\無料診断は1分で終わります!/

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