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【徹底レビュー】ウェルスナビCEOの著書『元財務官僚が5つの失敗をしてたどり着いた これからの投資の思考法』|投資初心者の入門本におすすめ!

ペンタごん

ウェルスナビのCEOが本を出したんだね

亮平

中身を一緒に見てみよう!

元銀行員ブロガーの亮平です。

2018年11月に出版された、ウェルスナビの柴山CEOの新著を紹介します。

柴山CEOがウェルスナビを起業するまでの失敗や経験談が、赤裸々に語られています。

発売されてから僕もすぐに購入して読みましたが、これはとてもおすすめできる投資の入門本だと思いました。

 

ウェルスナビを利用している方はもちろん、投資初心者にも非常に参考になりますよ。

お金に不安や悩みがあるなら、さっそくこの本を手に取ってみて下さい!

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0.ウェルスナビ柴山CEOが経験した、5つの失敗

  1. 銀行の特別金利に舞い上がった
  2. 『過去のリターンの実績』で選んだ
  3. 銀行のブランドだけで判断した
  4. オススメされた株にそのまま投資した
  5. 「有名だから」と投資した
ペンタごん

どれもよくありがちな失敗だ…

亮平

投資初心者は、特に参考にしてほしい経験談だね

上記のような失敗談は、投資を始めたばかりの人の多くに共通すると思います。

「なんとなく大丈夫そうだから…」「実績やブランド、知名度だけで判断したから…」というように、フワッとした理由で投資すると、痛い目にあうケースがとても多いという事ですね。

 

そんな柴山CEOの経験談はとても具体的に書かれているので、投資初心者の方は特に参考になると思います。

投資は成功談より、失敗談の方がはるかに勉強になりますからね。

 

この失敗エピソードだけでも、ぜひ実際に手に取って読んでみて欲しいです。

では、本著が投資初心者におすすめな理由を、次に見ていきましょう。

 

1.『元財務官僚が5つの失敗をしてたどり着いた これからの投資の思考法』が投資初心者におすすめ本な理由

①長期・積立・分散のメリットが分かる

  • 「長期投資」は金融危機の荒波を乗り越えてきた
  • 「分散投資」でリスクを抑えられる
  • 「積立投資」は為替リスクをコントロールできる
亮平

「長期・積立・分散」は、資産運用の大事なポイントだよ

ペンタごん

チョウキ…ツミタテ…ブンサン?

本書では、「長期・積立・分散」が資産運用の世界的なスタンダードと言われています。

具体的な運用方法について引用すると、以下を組み合わせる事ですね。

  • 10年以上(できれば20年以上)の長期投資
  • 毎月、一定の金額を投じる積立投資
  • 世界中のさまざまな資産への分散投資

過去の為替データ、運用実績を検証して、この3つの要素が重要であると述べています。

確かに、自分も投資するにあたってはこれらは重視していますね。

特に短期的な利回りを求めない際には、有効な投資方法と言えます。

 

②正しく資産運用するための6つのステップが分かる

  1. 資産運用の目標を立てる
  2. 最適な資産配分(ポートフォリオ)をつくる
  3. 具体的な銘柄を選定する
  4. 取引の前に、もう一度リスクを確認する
  5. 積立を設定する
  6. リバランスを着実に行う
亮平

資産運用はステップを踏んでやってみよう

ペンタごん

何となく始めないように気をつけます!

これは自分も銀行員の時からよく見てきましたが、何となくいきなり資産運用を始めてしまう人ってものすごく多いんですね…。

正しく資産運用するには上記の6つのステップがあると、本書には書かれています。

 

この辺りはかなり具体的で分かりやすいですね。

ウェルスナビもこういったロジックがきちんと活かされているので、ユーザーとしては安心できると思います。

 

③人間の感情が、冷静な判断を鈍らせる事が分かる

  • 人間の脳は正しい行動を妨げてしまう
  • 「損をすること」による感情の揺れは、「特をすること」による感情の揺れのおよそ2倍になるという研究データがある
ペンタごん

分かる…損したくないと思うと急に慌ててしまうんだよね?

亮平

だからこそウェルスナビの出番になるんだね

誰もが投資を始めると、「損したくない…」と何かと気になりますよね。

少しでもマイナスになってしまうと、冷静な判断もできなくなりすぐに損切りしてしまう…という経験もよくあると思います。

 

本書では、研究データを下に、人間の脳は時として正しい判断を妨げてしまう事が述べられています。

だからこそ、ウェルスナビのようにお任せで運用ができるサービスの出番になるというわけですね。

 

「人間の感情が、冷静な判断を鈍らせてしまう」。

これは資産運用を始めるにあたっては、とても大事なポイントとなるのでぜひ知っておきましょう。

 

④お金を通じて自由を得るための実践ルールが分かる

  1. 若い時は自己投資で可能性を広げる
  2. 働かなくても2年間やっていける蓄えをつくる
  3. 収入が増えても生活水準を上げすぎない
ペンタごん

僕もお金で自由を手に入れたい!

亮平

ならまず、この3つを実践していこう

上記は、ウェルスナビの柴山CEOがお金を通じて自由になるために、実践してきた3つのルールです。

これはとても良い決め事だと思いました。

 

お金に執着しすぎると、自由を失うケースはよくあると感じます。

「給料が高いから辞められないよ…」と言っていた先輩銀行員も実際に見てきました。

 

そのためにも、お金に執着するのではなく、お金と上手く付き合う方法が大事でしょう。

そのための実践的なルールが分かりやすく紹介されていますよ。

 

2.【レビュー評価】投資を始める人や、お金に悩む人に読んで欲しい良本

亮平

間違いなく良本と言えるね

自分が利用しているウェルスナビの代表が書かれた本という事ですぐ購読しましたが、中身は正直とても良かったです。

まず投資で失敗した人の経験談を、詳細に学ぶ事が出来る点が高評価ですね。

先ほどもお話した通り、投資は成功した話より上手くいかなかった時から学べる事は多いので。

 

また、失敗を活かして考えられた資産運用方法の具体的なロジックが分かります。

ウェルスナビの裏側を見れたような気がして、いちユーザーとしても面白かったですね。

 

投資に関する方法というと小難しい分かりづらい書物が多いですが、この本は丁寧で読みやすくなっているのもポイントでしょう。

投資を始める人やお金に悩む人に、ぜひ読んで欲しいと思います。

 

3.まとめ:【徹底レビュー】ウェルスナビCEOの著書『元財務官僚が5つの失敗をしてたどり着いた これからの投資の思考法』|投資初心者の入門本におすすめ!

ペンタごん

とても勉強になりました!

亮平

お金に不安や悩みがある方はぜひ読んで欲しいね

いかがだったでしょう。

僕も投資に関する本は色々と読んできましたが、間違いなくおすすめできる入門書といえます。

分かりやすく書かれているので、スラスラと読むことができますよ。

 

投資初心者の方にも、ぜひ手に取って読んでみて欲しいですね。

お金は知れば知るほど、自分が得する大事な知識です。

お金に不安や悩みがある方は、この機会にさっそく読んでみて下さい!

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